Prévisions Financières MowXml (5 Ans)

Business plan prévisionnel détaillé sur 5 ans, incluant un prêt bancaire initial de 10 millions d'euros et une analyse du retour sur investissement (ROI).

Hypothèses Clés

  • Prêt bancaire initial : 10 000 000 EUR
  • Taux d'intérêt annuel : 3%
  • Durée du prêt : 5 ans
  • Amortissement annuel du prêt : 2 000 000 EUR (hors intérêts)
  • Taux d'imposition : 25%
  • Charges variables : Pourcentage des revenus (voir tableau)
  • Croissance des revenus : Estimations prudentes basées sur le développement du programme MowElit et des audits de cybersécurité.

Tableau des Prévisions Financières (EUR)

Poste Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
Revenus détails détails détails détails détails
Programme MowElit 5 000 000 12 000 000 25 000 000 40 000 000 60 000 000
Audits de Cybersécurité 583 000 1 200 000 2 500 000 4 000 000 6 000 000
Ventes de Brevets et Licences 0 50 000 500 000 1 500 000 3 000 000
Total des Revenus 5 583 000 13 250 000 28 000 000 45 500 000 69 000 000
Charges détails détails détails détails détails
Charges Variables (20% des revenus) 1 116 600 2 650 000 5 600 000 9 100 000 13 800 000
Charges Fixes (Salaires, Loyers, Marketing) 3 000 000
détails
3 500 000
détails
4 000 000
détails
4 500 000
détails
5 000 000
détails
Intérêts sur le Prêt Bancaire 300 000 240 000 180 000 120 000 60 000
Total des Charges 4 416 600 6 390 000 9 780 000 13 720 000 18 860 000
Bénéfice Avant Impôts 1 166 400 6 860 000 18 220 000 31 780 000 50 140 000
Impôts (25%) 291 600 1 715 000 4 555 000 7 945 000 12 535 000
Bénéfice Net 874 800 5 145 000 13 665 000 23 835 000 37 605 000
Cash Flow Opérationnel 874 800 5 145 000 13 665 000 23 835 000 37 605 000
Amortissement du Prêt Bancaire 2 000 000 2 000 000 2 000 000 2 000 000 2 000 000
Cash Flow Disponible -1 125 200 3 145 000 11 665 000 21 835 000 35 605 000
Cash Flow Cumulé -1 125 200 2 019 800 13 684 800 35 519 800 71 124 800

Analyse du Retour sur Investissement (ROI)

Le prêt bancaire initial de 10 millions d'euros est entièrement remboursé sur 5 ans.

Le Cash Flow Cumulé devient positif à partir de l'Année 2, indiquant que l'entreprise commence à générer des bénéfices nets supérieurs à ses coûts et à l'amortissement du prêt.

Au bout de 5 ans, le Cash Flow Cumulé atteint 71 124 800 EUR, démontrant un retour sur investissement significatif.